Регистрация на площадке
Присоединитесь к более чем 680 000 пользователей. Это бесплатно.
Вы хотите зарегистрироваться на площадке как
Регистрация в качестве поставщика/покупателя
Покупка квартир и машиномест у города Москвы
- Торги по продаже государственного имущества - секция 178fz.roseltorg.ru
- Торги по продаже коммерческого имущества - секция com.roseltorg.ru
- Внимание! Для покупки имущества КП УГС (Казённое предприятие города Москвы Управление гражданского строительства) необходима регистрация на - torgi.gov.ru
Регистрация для участия в имущественных торгах
- Торги по продаже государственного имущества - секция 178fz.roseltorg.ru
- Торги по продаже коммерческого имущества - секция com.roseltorg.ru
Регистрация покупателя имущества на Росэлторг Бизнес
- Покупка квартир от застройщика Группа ЛСР
- Участие в процедурах по продаже с выбором победителя
Регистрация физического лица без электронной подписи (для процедур на площадке com.roseltorg.ru)
- Участие в процедурах на право заключения договора на размещение семейного (родового) захоронения без использования электронной подписи
Регистрация в ЕИС поставщиков по 44-ФЗ, 223-ФЗ «для субъектов МСП», 615 ПП РФ
- Участники закупок в рамках 44-ФЗ - etp.roseltorg.ru
- Участники торгов по капремонту ПП РФ № 615 - fkr2.roseltorg.ru
- Участники закупок по 223-ФЗ для субъектов МСП - corp.roseltorg.ru
Единая регистрация для участия в корпоративных закупках и закупках субъектов 223-ФЗ, аккредитация
иностранных поставщиков (в том числе для регистрации в ЕРУЗ).
- Секция для корпоративных закупок и закупок субъектов 223-ФЗ
- Секция ВТБ – vtb.roseltorg.ru
- Секция Росгеология − rosgeo.roseltorg.ru
- Секция Русгидро - rushydro.roseltorg.ru
- Секция Ростелеком − rt.roseltorg.ru
- Секция Россети – rosseti.roseltorg.ru
- Секция для торгов по приватизации и аренде имущества (178-ФЗ) - 178fz.roseltorg.ru
Поставщик ГК «Росатом»
Этот тип регистрации позволяет принимать участие в процедурах ГК «Росатом», а также (при наличии соответствующей аккредитации) размещать заказы для нужд компании и подведомственных организаций (atom2.roseltorg.ru).
ГК «Ростех»
Данный тип регистрации позволяет принимать участие в процедурах ГК «Ростех».
Поставщик площадки «Росэлторг.Бизнес»
Данный тип регистрации позволяет принимать участие в торговой платформе для закупок частного бизнеса «Росэлторг.Бизнес».
Регистрация в качестве заказчика/продавца
Общие секции
Вход в ГК «Ростех»
В рамках широкомасштабной технологической модернизации, проводимой АО «ЕЭТП», секция ГК «Ростех» подключена к Росэлторг.ID - новому сервису ЭТП, созданному для единого центра управления услугами и доступа к торгам через одну учетную запись.
Начиная с 28 октября 2019 г. публикация закупочных процедур будет осуществлена в новой версии секции ГК «Ростех», подключенной к Росэлторг.ID - https://rostec.roseltorg.ru (изменения не распространяются на закупки среди субъектов МСП, проводимые в торговой секции - https://corp.roseltorg.ru/).
Старая версия секции останется доступной для участия в закупочных процедурах, опубликованных до 28 октября 2019 г. в секции https://opk.roseltorg.ru (изменения не распространяются на закупки среди субъектов МСП, проводимые в торговой секции - https://corp.roseltorg.ru/).
Для осуществления первого входа в новую версию секции необходимо перенести действующую учетную запись в Росэлторг.ID, следуя инструкции (это займет не более 5 минут).
Перенести учетную запись в Росэлторг.ID
Если у Вас уже есть учетная запись в старой версии секции ГК «Ростех». После переноса данных Вы сможете войти в Росэлторг.ID и новую версию секции ГК «Ростех».
Войти через Росэлторг.ID
Если Вы уже перенесли свою учетную запись или хотите аккредитоваться в секции впервые. Подать заявку на аккредитацию и отслеживать ее статус можно в Росэлторг.ID.
Войти в старую версию секции ГК «Ростех»
Если Вы являетесь организатором или участником процедур, опубликованных до 28 октября 2019 г. (или хотите управлять лицевым счетом, открытым в старой версии секции).
Факторинг: что это простыми словами, как рассчитать и оформить
Что такое факторинг простыми словами
Определение и суть факторинга
Факторинг – это финансовая услуга, при которой компания (клиент) передает свои дебиторские задолженности финансовому агенту (фактору) или банку за определенную плату. Простыми словами, факторинг представляет собой продажу дебиторской задолженности, что помогает бизнесу быстрее получать деньги за проданные товары или оказанные услуги, не дожидаясь, когда клиенты оплатят счета.
Факторинговая компания, приобретая счета-фактуры, выплачивает большую часть их стоимости сразу, удерживая небольшую часть в качестве комиссии за свои услуги. Обычно от 70% до 90%. После фактор самостоятельно взыскивает полную сумму с клиента –– 100%.
Основные участники факторинговой сделки
В факторинговой сделке участвуют три основных стороны:
- Клиент (поставщик) – компания, продающая товары или услуги с отсрочкой платежа. Клиент уступает свою дебиторскую задолженность фактору и получает взамен аванс.
- Фактор (финансовый агент) – банк или специализированная факторинговая компания, которая выкупает дебиторскую задолженность у клиента и предоставляет ему авансовый платеж, взимая комиссию за свои услуги и управляя процессом получения оплаты от покупателей.
- Должник (контрагент) – покупатель товаров или услуг, обязанный оплатить задолженность в установленные сроки. Именно от должника фактор ожидает выплаты полной суммы задолженности.
Виды факторинга: с регрессом и без регресса
Факторинг можно разделить на два основных вида:
- Факторинг с регрессом – при этом виде факторинга клиент берет на себя риски неплатежеспособности контрагента. Если должник не платит в срок, фактор или банк имеет право требовать возврат средств от клиента. Этот вид факторинга дешевле, так как фактор берет на себя меньше рисков.
- Факторинг без регресса – в данном случае все риски переходят на фактора. Если должник не оплатит задолженность, фактор не имеет права требовать деньги с клиента. Такой вид факторинга обойдется дороже, но он более безопасен для клиента. В договоре факторинга по умолчанию прописывается безрегрессный факторинг, если не указано иное.
Примеры использования факторинга в бизнесе
Факторинг особенно полезен для компаний, которые работают с отсрочкой платежа. Например, производственная компания может продать свою дебиторскую задолженность фактору, чтобы получить денежные средства сразу после отгрузки товара, а не ждать, пока контрагент выполнит свои обязательства по оплате. Это позволяет компании быстрее пополнять оборотный капитал, оплачивать поставки сырья и планировать дальнейшее развитие.
Торговые компании также активно используют факторинг для финансирования своих оборотных средств. Например, крупные дистрибьюторы могут продать свою дебиторскую задолженность факторинговой компании и сразу получить деньги, что позволяет им поддерживать запасы товаров на складе и быстро реагировать на спрос.
Малый и средний бизнес активно пользуется факторингом для минимизации финансовых рисков и улучшения ликвидности. Например, торговая компания, работающая с множеством контрагентов, может использовать факторинг для быстрого получения средств за проданные товары, что позволяет ей избегать кассовых разрывов и поддерживать стабильный денежный поток.
Как работает факторинг
Принцип работы факторинга
Факторинг функционирует по относительно простой, но эффективной схеме, которая включает несколько этапов:
- Поставка товаров или услуг: Компания (поставщик) осуществляет поставку товаров или услуг своему контрагенту (должнику) на условиях отсрочки платежа.
- Переуступка задолженности: Поставщик заключает договор с факторинговой компанией или банком (фактором) и продает дебиторскую задолженность согласно счетам-фактуры, которые он выписывает своим клиентам.
- Авансовый платеж: Фактор анализирует финансовое состояние должника и, если решение положительное, выплачивает поставщику аванс в размере 70-90% от суммы задолженности. Оставшаяся часть (резерв) удерживается до момента погашения задолженности должником.
- Инкассация задолженности: Факторинговая компания или банк, в свою очередь, берет на себя обязательства по взысканию задолженности с клиентов поставщика. Когда наступает срок оплаты, должник перечисляет сумму задолженности напрямую фактору.
- Окончательный расчет: После получения полной суммы от должника фактор удерживает свою комиссию и проценты за предоставленные услуги, а оставшуюся сумму выплачивает поставщику.
Преимущества и недостатки факторинга
Преимущества
- Улучшение оборотного капитала: Факторинг позволяет компаниям быстро получать денежные средства за поставленные товары или услуги, не дожидаясь оплаты от контрагентов. Это улучшает ликвидность и финансовую устойчивость компании.
- Минимизация рисков неплатежей: При безрегрессном факторинге фактор берет на себя риски неплатежей, что позволяет компаниям защищаться от финансовых потерь.
- Оптимизация бухгалтерии: Факторинг освобождает компании от необходимости самостоятельно заниматься сбором долгов, что снижает административные расходы и позволяет сосредоточиться на основной деятельности.
- Расширение клиентской базы: Возможность предложить контрагентам отсрочку платежа делает компанию более конкурентоспособной и привлекательной для клиентов.
Недостатки
- Высокая стоимость услуг: Комиссии и проценты, взимаемые фактором, уменьшают конечную сумму, получаемую поставщиком. Это увеличивает стоимость финансирования для компании.
- Ограниченные сроки: Факторинг обычно предусматривает краткосрочное финансирование (до 180 дней), что может подходить не для всех компаний.
- Требования к информации: Для заключения договора факторинга необходимо предоставление подробной информации о дебиторах и финансовом состоянии компании, что может быть сложно для некоторых бизнесов.
- Ограничения по контрагентам: Факторинговые компании могут отказаться работать с определенными должниками, если их финансовое состояние вызывает сомнения.
- Риски: При факторинге с регрессом клиент берет на себя риски неплатежеспособности контрагента.
Реверсивный факторинг: особенности и примеры
Реверсивный факторинг, также известный как обратный факторинг, представляет собой соглашение, инициируемое покупателем (должником), а не продавцом (поставщиком). В этом случае покупатель заключает договор с факторинговой компанией, которая берет на себя обязательства по оплате счетов поставщикам. Это позволяет покупателю получить более длительные сроки оплаты, а поставщикам – моментально получить деньги за поставленные товары или услуги.
Пример использования реверсивного факторинга можно найти в крупных розничных сетях, которые заключают договоры с факторинговыми компаниями для оплаты товаров, поставляемых их поставщиками. Это позволяет розничной сети улучшить свои финансовые показатели и поддерживать стабильные отношения с поставщиками, которые получают оплату сразу после отгрузки товаров.
Другой пример – производственные компании, которые используют реверсивный факторинг для закупки сырья и материалов. Заключая договор с факторинговой компанией, производитель обеспечивает своим поставщикам быстрые платежи, что улучшает их ликвидность и позволяет обеспечить бесперебойное производство.
Реверсивный факторинг помогает укреплять цепочки поставок и обеспечивает более предсказуемый и устойчивый денежный поток как для покупателей, так и для поставщиков.
Как рассчитать факторинг
Формула расчета факторинга
Расчет стоимости факторинга включает несколько компонентов: сумма финансирования, процентная ставка и комиссии за услуги фактора. Основная формула расчета выглядит следующим образом:
Стоимость факторинга=(Сумма задолженности×Процентная ставка×(Срок финансирования / 365))+Дополнительные комиссии
- Сумма финансирования – это та часть счета, которую фактор выплачивает поставщику сразу.
- Процентная ставка – это годовая ставка, которую фактор применяет к авансу.
- Комиссия фактора – это фиксированная плата, взимаемая фактором за обслуживание.
Примеры расчетов
Рассмотрим пример расчета факторинга для компании, которая продает товары на сумму 1,000,000 рублей с отсрочкой платежа на 90 дней.
Факторинговая компания готова профинансировать 80% от этой суммы под 12% годовых, взимая при этом комиссию в размере 2% от суммы финансирования.
- Сумма финансирования: 1000,00×0.8=800000 рублей
- Процентная ставка (за 90 дней): 800000×0.12×90365=23671 рублей
- Комиссия фактора: 800000×0.02=16000 рублей
- Общая стоимость факторинга: 23671+16,000=39671 рублей
Таким образом, общая стоимость факторинга для данной сделки составит 39 671 рублей, и компания получит аванс в размере 800000 рублей.
Факторы, влияющие на стоимость факторинга
На стоимость факторинга влияют несколько факторов:
- Финансовое состояние должника: Факторинговые компании тщательно оценивают финансовую стабильность и платежеспособность должника. Если должник имеет высокий кредитный рейтинг и стабильное финансовое состояние, процентная ставка может быть ниже.
- Объем и частота поставок: Чем больше объем и частота поставок, тем ниже может быть комиссия за услуги фактора. Это связано с тем, что для факторов крупные и регулярные сделки представляют меньшие риски.
- Продолжительность финансирования: Срок, на который предоставляется финансирование, также влияет на стоимость факторинга. Краткосрочные сделки обычно имеют более низкие процентные ставки, тогда как долгосрочные финансирования могут быть дороже из-за увеличенных рисков.
- Условия договора: Условия договора факторинга, такие как наличие регресса, также играют важную роль. Безрегрессный факторинг обойдется дороже, так как фактор берет на себя больше рисков.
- Рынок и конкуренция: Конкуренция на рынке факторинговых услуг может влиять на ставки и комиссии. В условиях высокой конкуренции факторы могут предлагать более выгодные условия для привлечения клиентов.
- Специфика отрасли: Некоторые отрасли могут иметь специфические риски и условия, которые учитываются факторами при установлении стоимости услуг. Например, в высокорискованных отраслях процентные ставки могут быть выше.
Как оформить факторинг
Пошаговая инструкция по оформлению факторинга
Оформление факторинга требует внимательности и подготовки. Пошаговая инструкция, которая поможет вам успешно пройти этот процесс:
- Исследуйте рынок факторинговых услуг, сравните условия и ставки различных факторов. Учтите репутацию компании или банка, опыт работы в вашей отрасли и предоставляемые услуги.
- Свяжитесь с выбранными факторинговыми компаниями или банками для первичной консультации. Обсудите ваши потребности, условия сотрудничества и возможные ставки. Некоторые компании могут предложить предварительный расчет стоимости услуг.
- Соберите все необходимые документы для подачи заявки. Для первичной оценки факторинга достаточно предоставить ИНН исполнителя и заказчика. Для полного оформления факторинга необходимы договор поставки, оказания услуг или выполнения работ, паспорта бенефициаров клиента, бухгалтерская отчетность за последний квартал текущего года и годовая бухгалтерская отчетность за последний завершенный год. Дополнительно могут быть запрошены устав клиента, решение о назначении на должность единоличного исполнительного органа (ЕИО), карточка 62 счета и подтверждение местонахождения по юридическому адресу.
- Подайте заявку на факторинг, приложив все требуемые документы. Заполните анкету и предоставьте информацию о своей компании и контрагентах. Заявка обычно заполняется онлайн, через сайт факторинговой компании или банка или путем предоставления необходимых документов лично. В заявке необходимо указать информацию о компании, размере дебиторской задолженности, сроках оплаты и основных клиентах.
- Факторинговая компания проведет анализ предоставленных данных, оценит финансовое платежеспособность ваших контрагентов. Этот этап может включать проверку кредитного рейтинга и финансовой стабильности.
- Если заявка одобрена, факторинговая компания предоставит вам договор на оказание услуг. В этом договоре прописываются все условия сотрудничества, включая права и обязанности сторон, порядок и сроки выплат, а также условия возврата аванса в случае возникновения проблем с оплатой.
- Передайте факторинговой компании права требования по дебиторской задолженности. Поставщик отправляет копии счетов-фактур фактору на изучение.
- После переуступки задолженности и подтверждения факторинговая компания выплачивает вам авансовый платеж. Обычно это составляет 70-90% от суммы задолженности.
- Факторинговая компания занимается инкассацией задолженности, отслеживает платежи и контролирует выполнение обязательств должников. Вы получаете оставшуюся часть суммы после вычета комиссий и процентов.
Необходимые документы
Для первичной оценки факторинга достаточно предоставить ИНН исполнителя и заказчика.
Для полного оформления факторинга необходимо предоставить следующие документы:
- Договор поставки, оказания услуг или выполнения работ.
- Паспорта бенефициаров клиента.
- Бухгалтерскую отчетность за последний квартал текущего года.
- Годовую бухгалтерскую отчетность за последний завершенный год.
- Учредительные документы.
- Копии договоров на поставку товаров.
- Заполненная анкета.
Дополнительно могут быть запрошены иные документы в зависимости от Банка или факторинговой компании.
Частые ошибки при оформлении
При оформлении факторинга компании часто сталкиваются с рядом ошибок, которые могут привести к задержкам или отказам в предоставлении услуг. Одна из самых распространенных ошибок – это недостаточная подготовка документов. Отсутствие необходимой информации или предоставление недостоверных данных может вызвать недоверие со стороны факторинговой компании и привести к отказу в заключении договора.
Еще одной распространенной ошибкой является недостаточное внимание к условиям договора. Компании иногда игнорируют мелкий шрифт и не вникают в детали соглашения, что может привести к неожиданным финансовым потерям. Важно тщательно изучить все пункты договора, включая условия возврата аванса и размер комиссий.
Также стоит избегать ситуации, когда компания предоставляет на факторинг счета-фактуры, по которым существуют споры или претензии со стороны дебиторов. Это может значительно усложнить процесс взыскания и привести к дополнительным затратам.
Еще одной ошибкой является неправильная оценка сроков и условий выплат. Компании должны заранее обсудить с фактором все возможные сценарии и убедиться, что условия договора соответствуют их финансовым планам и возможностям.
Эти ошибки можно избежать, если тщательно подготовиться к процессу оформления факторинга, уделить внимание деталям и проконсультироваться с профессионалами. Это обеспечит успешное и своевременное получение финансирования, необходимого для стабильного развития бизнеса.
Как получить факторинг
Критерии для получения факторинга
Для успешного получения факторинга компании должны соответствовать ряду критериев, которые оцениваются факторинговыми агентствами. В первую очередь проводится тщательная проверка кредитоспособности и финансового состояния как самого клиента (поставщика), так и его контрагентов (должников). Это включает анализ бухгалтерской отчетности, текущих обязательств и истории платежей. Важным фактором является наличие регулярных и стабильных поставок с отсрочкой платежа. Факторинг выгоден компаниям, которые часто предоставляют своим клиентам отсрочку платежа и имеют значительный объем дебиторской задолженности. Также учитывается положительная деловая репутация компании на рынке, ее способность выполнять обязательства и надежность в глазах партнеров и контрагентов. Все договоры и сделки должны быть юридически чистыми и оформленными в соответствии с законодательством. Наличие судебных разбирательств или неоплаченных долгов может стать препятствием для получения факторинга. Оценка платежеспособности контрагентов клиента также важна. Факторинговые компании анализируют финансовое состояние и кредитную историю должников, чтобы минимизировать риски неплатежей. Также компания должна существовать не менее 3 месяцев.
Поиск подходящего факторингового агентства
Процесс поиска подходящего факторингового агентства или банка требует тщательного анализа и оценки предложений на рынке. Вот основные шаги, которые помогут в этом процессе:
Сначала исследуйте рынок факторинговых услуг. Ознакомьтесь с предложениями различных компаний или банков и их условиями.
Сравните условия различных факторинговых компаний и банков. Обратите внимание на процентные ставки, комиссии, сроки финансирования и дополнительные услуги. Убедитесь, что условия соответствуют потребностям вашего бизнеса.
Свяжитесь с выбранными компаниями для проведения первичной консультации. Обсудите ваши потребности, условия сотрудничества и возможные ставки. Это поможет вам лучше понять, какие компании готовы предложить наиболее выгодные условия.
Росэлторг.Финансовый сервис предлагает удобный и быстрый онлайн-сервис для оформления факторинга, что экономит время и устраняет бюрократические задержки. Прозрачные условия без скрытых комиссий и конкурентные ставки делают факторинг доступным для малого и среднего бизнеса. Компания обеспечивает полную поддержку и сопровождение на всех этапах, а передовые технологии гарантируют безопасность данных.
Сравнение предложений от разных компаний
Сравнение предложений от различных факторинговых компаний включает несколько аспектов. Процентные ставки и комиссии могут значительно варьироваться между различными факторами. Рассчитайте общую стоимость услуг для каждого предложения, чтобы понять, какое из них будет наиболее выгодным.
Условия финансирования, такие как размер авансового платежа, срок финансирования и наличие регресса, важны при выборе. Выберите те условия, которые соответствуют потребностям вашего бизнеса.
Некоторые факторинговые компании и банки предлагают дополнительные услуги, такие как управление дебиторской задолженностью, страхование платежей или юридическое сопровождение. Эти услуги могут быть полезны и повысить общую ценность сотрудничества.
Также оцените гибкость условий договора. Договор должен учитывать возможные изменения в вашем бизнесе и предоставлял возможность пересмотра условий при необходимости.
Вопросы и ответы
Что такое факторинг простыми словами?
Факторинг – это финансовая услуга, при которой компания получает деньги за проданные товары или услуги сразу после их поставки, а не через несколько месяцев, как это обычно происходит при отсрочке платежа. Процесс происходит следующим образом: компания продает свою дебиторскую задолженность факторинговой компании (фактору), которая сразу выплачивает большую часть суммы этой задолженности (обычно 70-90%). Остаток суммы за вычетом комиссии и процентов выплачивается после того, как контрагент полностью погасит долг.
Как рассчитывается стоимость факторинга?
Стоимость факторинга рассчитывается на основе нескольких факторов: сумма задолженности, процентная ставка, срок финансирования и дополнительные комиссии. Процентная ставка выражается в годовых процентах и зависит от уровня риска и условий договора. Основная формула выглядит так:
Стоимость факторинга=(Сумма задолженности×Процентная ставка×(Срок финансирования / 365))+Дополнительные комиссии
Какие документы нужны для оформления факторинга?
Для оформления факторинга необходимо предоставить копии счетов-фактур, договоры с клиентами, финансовую отчетность за несколько периодов, учредительные документы. Факторинговая компания может запросить дополнительные документы в зависимости от специфики бизнеса и условий договора.
Какие компании предлагают услуги факторинга?
На рынке факторинговых услуг представлено множество компаний, включая крупные банки и специализированные факторинговые агентства. Банки часто предлагают факторинг как одну из своих финансовых услуг, предоставляя при этом широкий спектр дополнительных возможностей, таких как управление счетами и страхование платежей. Специализированные факторинговые компании, в свою очередь, могут предлагать более гибкие условия и индивидуальный подход к каждому клиенту. Важно тщательно изучить предложения различных компаний, оценить их репутацию и опыт работы в вашей отрасли, чтобы выбрать наилучший вариант для вашего бизнеса.
Какие риски связаны с факторингом?
Несмотря на множество преимуществ, факторинг также связан с определенными рисками. Один из основных рисков – это высокая стоимость услуг. Процентные ставки и комиссии, взимаемые факторинговыми компаниями, могут быть значительно выше, чем стандартные банковские кредиты. Это увеличивает общую стоимость финансирования для компании.
Факторинг с регрессом не всегда является хорошей идеей, так как сопряжен с рисками для клиента. Если контрагент не выполнит свои платежные обязательства, клиент обязан вернуть средства фактору или банку, что может привести к значительным финансовым потерям. В случае проблем с оплатой, клиенту придется искать дополнительные источники финансирования для возврата средств, что может ухудшить его финансовую устойчивость.